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¿Cómo Hipotecar mi Casa a Cambio de un Préstamo? Simulador

Son muchas las razones por las que podemos precisar liquidez y son varias también, las herramientas financieras disponibles en el país para conseguirlas. Dentro de estas alternativas, se encuentra la posibilidad de hipotecar una casa para a cambio recibir un préstamo que es utilizado casi siempre para comprar un inmueble pero que, por ejemplo, puede funcionar para abonar deudas con entidades financieras o responder a algún imprevisto que requiera de grandes sumas de dinero para su resolución o para cualquier meta. A pesar de que la frase “hipotecar una casa” tiene mala reputación, se trata en realidad, de una acción que de ser afrontada con responsabilidad resulta ser una opción a tener en cuenta.

¿Qué es un préstamo con garantía hipotecaria?

En principio, un préstamo con garantía hipotecaria es una metodología de financiación en la que la persona coloca un inmueble como garantía de abono de la deuda para de esa forma obtener un crédito, lo que quiere decir que, de incumplirse con el pago, quien presta el dinero puede cobrarse con el inmueble en cuestión. Una vez que se cancela la totalidad del préstamo, el inmueble queda liberado y se recuperan los derechos sobre el mismo. En nuestro país, los intereses por un préstamo con garantía hipotecaria suelen ser fijos y los costos de financiación mayores en caso de utilizar el dinero para fines que no sean la compra de un terreno la adquisición o construcción de una vivienda.

¿Qué tener en cuenta antes de hipotecar la casa a cambio de un préstamo?

Antes de hipotecar la casa a cambio de un préstamo es importante tener en cuenta cuales son las condiciones concretas con respecto a plazos, comisiones, intereses y cualquier otra variable que haga al costo de financiación, pues, recuerde que de no cumplir con los pagos puede perder su casa. Por ejemplo, comúnmente para este tipo de créditos los plazos son amplios llegando en ocasiones a los 10, 15, 20 o más años, por lo que, se recomienda tener una buena estabilidad laboral. Por otro lado, resulta aconsejable que realice un cálculo de cuál es su capacidad de ahorro mensual restando de sus ingresos todos los gastos fijos para de esa manera conocer si podrá afrontar con tranquilidad el monto de las cuotas a pagar cada mes.

En conclusión, hipotecar la casa es un hecho relevante que requiere el máximo análisis de su situación personal y de las ofertas disponible en el mercado, pues, las mismas pueden variar bastante entre sí siendo unas más económicas que otras.

¿Puedo hipotecar mi casa para pagar deudas?

Claro, uno de los destinos que puede darle al préstamo que se obtiene mediante la hipoteca de una casa es el del pago de una deuda, ahora bien, existen en el mercado numerosas alternativas por las que puede optar en vez de recurrir a una hipoteca, opción que recomendamos en el caso de que su deuda sea abultada, ya que, los montos de crédito que puede obtener a través de este tipo de producto son grandes superando en muchos casos el millón de pesos. Tenga en cuenta que, si utiliza esta herramienta con dicho fin, estará cancelando sus deudas a cambio de contraer otra durante un largo periodo de tiempo, razón por la cual, recomendamos contratar un producto de esta clase siempre y cuando consiga bajas tasas de interés en lo posible fijas y con la posibilidad de realizar cancelaciones anticipadas o pagos adelantados sin comisiones ni penalidades para aprovechar los momentos en el que goce de buena liquidez lo que resulta importante sobre todo si se decide por un préstamo a tasa variable.

¿Cuáles son los requisitos para hipotecar mi casa a cambio de un préstamo?

Cada entidad tiene las facultades de establecer los requisitos necesarios para hipotecar una casa a cambio de un préstamo, no obstante, en líneas generales se exigen los siguientes:

    - Se debe ser mayor de 18 y menor de 64 años.

    - Contar con ingresos fijos comprobables.

    - Tener un historial crediticio positivo.

    - Tener una antigüedad laboral mayor al año.

    - Que la relación entre el monto de la cuota y los ingresos del solicitante no sea mayor al 25% o 30%.

    - Presentar el CUIL o CUIT.

    - Título de propiedad del inmueble a hipotecar.

    - Comprobantes del impuesto inmobiliario.

    - Comprobantes de impuestos municipales donde figuren los datos catastrales.

¿Cuáles son las ventajas hipotecar mi casa a cambio de un préstamo?

Hipotecar la casa a cambio de un préstamo l tiene una serie de ventajas. A continuación, enumeramos las principales para que las tenga en cuenta al momento de tomar su decisión:

    ● Al tener una garantía tan fuerte como es un inmueble, estos créditos suelen tener intereses más bajos que otras alternativas disponibles.





    ● La disponibilidad de plazos superiores a los 10, 15 o 20 años hace que sea posible acceder a cuotas de montos reducidos que favorezcan el cumplimiento de los pagos.

    ● Los montos que pueden obtenerse mediante la contratación de un crédito hipotecario son abultados, pues, pueden llegar a ser de hasta el 80% del valor del inmueble.

    ● Estos atributos hacen que la persona pueda solucionar su falta de liquidez a través de un producto financiero confiable y relativamente económico.

¿Cómo hipotecar mi casa en Banco Santander? Simulador

Siempre nos gusta recomendar algún producto en especial para que nuestros lectores tengan por donde comenzar a indagar, siendo el recomendado en esta ocasión, el préstamo hipotecario de Banco Santander que permite hipotecar con el fin de comprar o construir una casa. El monto máximo establecido por el banco es de quince millones a devolver en hasta 30 años y se encuentra disponible tanto para clientes del banco como para no clientes. El proceso para lograr el préstamo por hipoteca es similar al de los demás bancos del mercado y es el siguiente:

    1- Se inicia la solicitud y el banco otorga o no la pre-aprobación crediticia.

    2- Se entregan los datos de la propiedad y un tasador realiza el informe correspondiente.

    3- Luego, se procede con la aprobación definitiva del crédito momento en el que se verifica que los datos del inmueble sean correctos y que el destino del préstamo sea el indicado.

    4- El solicitante debe acercarse a una sucursal del banco para firmar el contrato.

    5- En una escribanía se procede con los trámites necesarios y se establece una fecha determinada para la escrituración.

    6- Se liquida el crédito el mismo día en el que se efectiviza la escritura.

Para ganar tiempo, puede utilizar el simulador de crédito hipotecario de Banco Santander que resulta ser un formulario donde debe colocar si se es o no cliente del banco, el destino del préstamo, los ingresos y gastos mensuales, el tipo de trabajo que se realiza y el valor aproximado del inmueble que se quiere comprar. Una vez completado el formulario, el simulador procesa los datos y le dará un estimativo del monto de crédito al que podrá acceder en la institución.

¿Cómo hipotecar mi casa a cambio de un préstamo? Simulador

¿Qué es?

Se trata de un tipo de préstamo en el que la persona obtiene un crédito colocando un inmueble como garantía.

¿Cómo funciona?

El cliente debe ser dueño de una vivienda. Luego inicia la solicitud de crédito y la compañía verifica que cumpla con los requisitos para después tasar el inmueble y de esa forma poder definir el monto del préstamo.

¿Qué tener en cuenta?

Es importante que se encuentre seguro de que podrá cumplir con el compromiso asumido, pues, en caso contrario puede llegar a perder el inmueble en cuestión.

Conclusión

Hipotecar una casa a cambio de un préstamo es una opción que puede resultar recomendable ante la falta de dinero para cumplir con una meta, sin embargo, es bueno indagar acerca de otras posibilidades como lo son los préstamos personales comunes en los que no pone su casa en juego y los procesos de aprobación son más rápidos, lo que los vuelve una alternativa interesante ante una urgencia. Para enterarse cuales son los mejores créditos personales puede utilizar sin ningún tipo de costo nuestro simulador de préstamos web.

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Preguntas y Respuestas

Para hipotecar la propiedad se requiere a ambos cónyuges? O solo uno hace el trámite.
Si el bien que deseas usar como garantía de pago de un crédito es propiedad ganancial de ambos cónyuges, entonces por supuesto que tendrán que solicitar el contrato ambos. El contrato del préstamo estará a nombre de los dos y los dos serán responsables por el pago del crédito que van a solicitar.
Buen día. Si hay herederos, preciso la firma de ellos para hipotecar una casa?
Buen día. Si hay herederos como usted indica, sí tendrá que pedir la autorización de ellos para poder hipotecar la casa y así pedir un préstamo. De todas maneras, estos préstamos están enfocados a empresas y además de casas se puede hipotecar terrenos, campos, locales comerciales, oficinas, entre otras propiedades de bienes raíces.
Cuál es el plazo máximo que ofrece el Banco Hipotecario?
De hasta 10 años.
Qué costo financiero puedo esperar?
Cercano al 24% anual en líneas tradicionales.
¿Cómo se tasa la casa? Por ubicación, localidad, o condiciones edilicias? Gracias.
El banco al que le pidas un crédito con garantía hipotecaria solicitará que se haga una tasación del inmueble y tendrá en cuenta todas las características que escribiste y otras. Es decir, considerará el valor del lote, la edificación, el tipo de construcción (¿es de ladrillo, de madera, etc.?) y por supuesto la ubicación.
Se puede financiar toda la obra?
Depende de las condiciones del Banco emisor.
Se puede hipotecar una casa que se está pagando?
NO. Si necestias un crédito para tu negocio y quieres hipotecar tu casa para usarla de garantía, esta propiedad debe estar a tu nombre y por supuesto estar paga.
¿Qué banco o entidades hacen estos préstamos hipotecando la casa?
En este momento los bancos que ofrecen créditos con garantía de hipoteca son el banco Macro y el Santander. El crédito del banco Macro es para la compra de otro inmueble comercial, como por ejemplo una oficina o local. En cambio, el crédito del Santander es más flexible, ya que se lo puede usar para adquirir capital de trabajo, por ejemplo.
Buenos días, como puedo acceder a un préstamo hipotecario con la escritura de mi casa.
Si tenés una empresa y necesitás un préstamo para que tu negocio siga avanzando y creciendo, una posibilidad son los préstamos del Banco Santander. Con una hipoteca genérica podés acceder a efectivo que necestias para las actividades que requieras, como comprar un inmueble o insumos o maquinarias para tu empresa.
Puedo hipotecar una propiedad para acceder a un crédito mayor para adquirir una vivienda.
Lo primero que te podemos recomendar es que si tenés una cuenta en algún banco, consultes ahí las condiciones para solicitar un crédito hipotecario. Si no sos clienta de ningún banco, podés considerar los créditos del banco francés, por ejemplo. De todas maneras hay otros requisitos que tendrás que cumplir como tener ingresos comprobables.
Puedo hipotecar mi casa para sacar un préstamo. Soy titular de la propiedad. Córdoba.
En este momento no tenemos registro de ninguna entidad que preste dinero en efectivo de libre destino para personas naturales en Córdoba. Los bancos tradicionales que prestan este servicio dirigen este producto a empresas o personas jurídicas. Y Agilis, una empresa que sí presta dinero con garantía hipotecaria aún no presta sus servicios en la Provincia de Córdoba.
Se puede pedir creditos sin comprobar ingreso, siendo propietario. Gracias
Lamentablemente, en este momento no hemos encontrado información sobre ningún banco o entidad financiera que ofrezca créditos en efectivo con garantía hipotecaria que no requieran también ingresos mínimos. Tenga en cuenta que estas entidades necesitan garantizar que usted cuente con los ingresos para pagar mensualmente el crédito sin tener que ejecutar la hipoteca.
Soy propietario de una casa del valor de 2000000, soy monotributista necesito 100000$ cuales son los requisitos.
En este momento no hay bancos que ofrezcan créditos con garantía hipotecaria a personas naturales. Por eso, te vamos a recomendar Agilis. Estos son préstamos de libre destino en dólares. Los requisitos son tener DNI de Argentina, tener entre 18 y 75 años, tener ingresos mínimos y declarados de 60.000 pesos como mínimo y que la propiedad esté en territorio de la Provincia de Buenos Aires o en CABA.
Mi pregunta es para comprar un departamento o una casa qué préstamo me ofrece el banco.
Con el Banco Francés podés solicitar un préstamo hipotecario para comprar una propiedad. Este banco financia hasta el setenta y cinco por ciento del valor de la propiedad y te da un tiempo de financiación que puede ser de 360 meses. Otro beneficio de este crédito es que la tasación del inmueble es sin cargo.
Se puede sacar y usar el dinero para otra cosa? A que banco hay que concurrir en la provincia de la pampa?
En este momento los préstamos de dinero en efectivo con garantía hipotecaria que hay en nuestro país son dirigidos para empresas que quieran invertir capital de trabajo, comprar inmuebles, entre otros fines. Las personas naturales no pueden hipotecar su casa para acceder a dinero en efectivo, sino para construir una vivienda, por ejemplo.
Quiero hipotecar un condominio valuado en 135,000 mil dólares.
Te recomendamos que te comuniques con el Banco Santander porque allí encontrarás un préstamo efectivo que podrás usar para cubrir las necesidades de tu empresa a largo plazo. Debido a la actual pandemia de Coronavirus, comunícate antes por teléfono con el banco para pedir un turno para visitar la sucursal.
Hay algun banco que de prestamos para la compra de un terreno en gba?
Por supuesto, con los créditos hipotecarios del Banco Galicia, por ejemplo, podés comprar el terreno e incluso comenzar a construir tu casa. Los plazos de pago del préstamo pueden ser de un máximo de diez años, el crédito es en pesos y las tasas pueden ser tanto variables como combinables.
Yo soy propietario de una vivienda y quiero sacar un préstamo poniendo como garantía mi casa cómo hago.
Si la propiedad que tienes está en la Provincia de Buenos Aires, en Agilis pueden tener la solución para vos. Aquí podrás obtener créditos de entre 15.000 dólares y 75.000 dólares. Hay dos sistemas de financiación disponibles, con uno tendrás hasta 24 meses para pagar y con el otro un máximo de 36 meses con tasa fija y en dólares.
Necesito 1000000 a pagar en 10 años ¿cómo hago?
Si tenés una empresa y necesitás un préstamo para financiar la compra de un inmueble para tu negocio, tené en cuenta los créditos del Banco Macro. Con este banco podrás financiar la compra tanto en dólares como en pesos, pero el máximo de tiempo del crédito es de 5 años, no de 10 como querés.
Buenos días, deseo hipotecar mi propiedad es un hotel de cuarenta habitaciones por 6,00,000 de pesos.
Tenés varias alternativas para hipotecar tu propiedad para que tu empresa siga creciendo. Por ejemplo, el banco Santander tiene préstamos flexibles con garantía hipotecaria que podrían resultarte sumamente útiles. Para acceder a este crédito podés acercarte a una sucursal del Santander para que te expliquen absolutamente todos los detalles de esta oportunidad.
Puedo dar en garantia una vivienda.
Una posibilidad a la que podés acceder si tu propiedad está en la Provincia de Buenos Aires es pedir un crédito con garantía hipotecaria en Agilis. Esta empresa financiera ofrece este tipo de créditos y los otorga en dólares. Para poder hipotecar tu casa, tieneque tener un valor mínimo del 50.000 dólares y el crédito se otorga también en esta moneda.
Necesito un crédito para terminación de vivienda, 900.000 pesos es lo que estoy necesitando.
Una posibilidad que puedes considerar son los créditos hipotecarios del Banco de la Nación. También podés tener en cuenta los créditos del BBVA para refaccionar tu casa. Este crédito te permite financiar el 30 % de lo que vale tu casa y lo podés contratar para pagarlo en un máximo de 180 cuotas (15 años).
Tengo un chalet y quiero sacar un préstamo con escritura.
El Banco Macro ofrece préstamos en pesos o en dólares para empresas que necesiten financiar proyectos de inversión. Para esto podés usar casas, terrenos, lotes, oficinas u otro tipo de inmuebles como garantía de pago. El Macro ofrece financiar hasta el 75 % del valor de tasación de tu propiedad.
Vivo en Oberá, provincias de Misiones y tengo la casa de iprodha pero fotocopia del título, ya que para obtener el título original necesito cancelar la vivienda y para ellos quería el préstamo. Soy docente con 7 años de antigüedad.
La mayoría de los bancos prestan créditos en efectivo con garantía hipotecaria a empresas no a personas naturales. Podrías pensar en préstamo hipotecario para comprar o construir una casa, pero no para recibir dinero en efectivo. De todas maneras, si no terminaste de pagar la vivienda, no podrás acceder a ningún préstamo de este tipo.

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Comentário: Muy bien explicado.
Calificación: 4
Comentário: Me quitó algunas dudas que tenía en relación a esta garantía.
Calificación: 5
Comentário: Un crédito que puede ser muy conveniente, bajo determinadas condiciones.
Calificación: 5
Comentário: Me aclaró los pro y contras de este sistema
Calificación: 5
Comentário: Muy bien explicado

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